La psychologie de l'investissement en cryptomonnaies : Comment contrôler vos émotions et vos décisions ?

Pourquoi les cryptos attirent-elles les investisseurs ?

Pour commencer, il est important d'expliquer pourquoi les gens choisissent d'investir dans les cryptomonnaies.

Les cryptomonnaies sont devenues bien connues pour leur capacité à offrir des rendements substantiels en relativement peu de temps, principalement en raison de leur nature volatile.

Une autre raison est leur décentralisation. Contrairement aux monnaies traditionnelles, elles ne sont contrôlées par aucun gouvernement ni banque centrale, ce qui peut être particulièrement attrayant dans les régions où les devises sont instables ou les systèmes financiers restrictifs.

Bien que l'investissement dans les cryptomonnaies puisse sembler être un « profit facile », les débutants en crypto devraient absolument être bien informés avant d'investir toute somme d'argent.

Sinon, ils risquent de perdre de l'argent en raison de la volatilité du marché crypto - et aussi à cause de la prise de décision irrationnelle provoquée par les déclencheurs émotionnels.

Quels sont les déclencheurs émotionnels dans les investissements en cryptomonnaies ?

Les émotions jouent un rôle important dans les investissements en cryptomonnaies, influençant souvent les décisions tout autant que les indicateurs financiers ou les tendances du marché.

Voici plusieurs facteurs émotionnels clés qui peuvent influencer le comportement des investisseurs sur le marché crypto, et que vous pourriez reconnaître en vous si vous vous laissez emporter à un moment donné :

FOMO (Fear of Missing Out)

Probablement l'émotion la plus courante qui motive les investisseurs en crypto est ce qu'on appelle le FOMO.

Le FOMO, ou la peur de manquer quelque chose, est un phénomène psychologique où les individus ressentent de l'anxiété ou de l'inquiétude à l'idée de manquer une expérience positive ou une opportunité dont d'autres profitent.

En matière d'investissement en cryptomonnaies, le FOMO est souvent déclenché lorsque les investisseurs voient des hausses de prix rapides ou entendent parler des gains importants que d'autres réalisent - tandis qu'eux ne le font pas.

Le FOMO peut être une pente glissante, surtout si vous n'êtes pas suffisamment informé sur le marché crypto et son comportement.

FUD (Fear, Uncertainty, and Doubt)

Le FUD fait référence à la diffusion de pessimisme ou de désinformation destinée à créer de la peur et du doute parmi les investisseurs.

Cela peut amener les investisseurs à vendre leurs actifs par crainte que les prix ne chutent, ce qui peut en fait entraîner une baisse des prix, créant finalement une prophétie auto-réalisatrice.

Les sources de FUD peuvent être diverses, y compris les reportages médiatiques, les tweets influents, ou les commentaires de personnalités éminentes qui pourraient remettre en question la légitimité, la stabilité ou l'avenir d'une cryptomonnaie.

L'un des FUDs les plus familiers que certaines personnes croient encore (!) est que le Bitcoin va mourir. En d'autres termes, il s'effondrera si gravement qu'il ne vaudra presque plus rien.

Comme le montre 99Bitcoins (un portail de nouvelles pour les novices en crypto) dans son suivi des communiqués de presse sur la mort du Bitcoin, le pauvre a déjà "mort" plus de 450 fois.

Et il continuera probablement à mourir à cause du FUD :)

L'avidité et la quête des profits rapides

Beaucoup entrent sur le marché des cryptomonnaies avec l'idée de réaliser des profits rapides, considérant les cryptomonnaies plus comme des billets de loterie.

Si vous tradez principalement pour faire de l'argent rapidement, vous risquez de perdre votre investissement rapidement. Beaucoup de gens espèrent s'enrichir rapidement, mais ils oublient que le trading n'est pas un moyen rapide de gagner beaucoup d'argent.

C'est pourquoi l'avidité peut causer autant de problèmes que la peur si vous ne la gérez pas bien.

Si vous visez à réussir sur le long terme, il est crucial de vous éloigner de l'idée de gains rapides.

Au lieu de cela, concentrez-vous sur l'amélioration de vos compétences de trading et l'affinement de vos stratégies. Cette approche peut conduire à un trading rentable sans l'inquiétude constante de perdre votre argent.

La peur et les ventes paniques

D'un autre côté, il y a la combinaison « mortelle » de la peur et des ventes paniques.

La vente panique se produit lorsque les investisseurs vendent précipitamment leurs actifs, souvent de manière irrationnelle, par crainte de nouvelles pertes. C'est une réaction plus extrême par rapport à une vente prudente motivée par la peur.

La vente panique est généralement déclenchée par une chute soudaine et sévère du marché ou par des nouvelles alarmantes qui suggèrent que de nouvelles baisses sont à venir (voir le FUD mentionné plus haut).

Pourquoi est-il important de ne pas céder à la vente panique ?

Eh bien, parce que vous pourriez finir comme notre collègue trader qui a acheté des coins DEVIN avec des coins Solana lorsque le prix du DEVIN était élevé.

Naturellement, le prix a commencé à baisser, il a paniqué et tout vendu, perdant ainsi 239 SOL.

S'il avait attendu, il aurait fini par réaliser un profit.

Bien que cela puisse sembler effrayant au début lorsque le prix commence à baisser, gardez à l'esprit que les cryptomonnaies sont volatiles.

Et s'il s'agit d'une monnaie relativement "stable" et que vous avez déjà vu le graphique et comment le prix change, essayez de ne pas prendre de décisions irrationnelles et soyez patient.

Comment les biais comportementaux affectent-ils les investissements en cryptomonnaies ?

La plupart d'entre nous aiment se considérer comme des personnes intelligentes et rationnelles, n'est-ce pas ?

La réalité est que nous avons tous des biais qui influencent notre vision du monde et nos décisions - en particulier celles qui concernent l'investissement d'argent.

Mais cela ne signifie pas que vos biais sont nécessairement corrects.

Voici les trois biais les plus courants auxquels les traders et investisseurs crypto sont confrontés tôt ou tard, afin que vous puissiez les repérer s'ils vous arrivent également :

Biais de confirmation

Le biais de confirmation se produit lorsque les gens privilégient les informations qui confirment ce qu'ils croient déjà et ignorent ou minimisent les informations qui remettent en question leurs points de vue.

C'est comme lorsque vous n'écoutez que les opinions qui sont d'accord avec vous et que vous ignorez celles qui ne le sont pas.

Cela peut rendre difficile de voir l'ensemble du tableau ou de considérer d'autres possibilités.

Par exemple, vous pouvez choisir une cryptomonnaie pour trader simplement parce que vous avez entendu dire que de nombreuses autres personnes ont réalisé un profit avec cette cryptomonnaie.

Mais cela ne peut pas garantir le même succès pour vous.

Et comme les personnes ayant un biais de confirmation ignorent les informations négatives sur une certaine cryptomonnaie, elles risquent de subir des pertes potentielles. En outre, en ignorant d'autres options, elles peuvent passer à côté d'autres opportunités d'investissement.

Biais de surconfiance

Le biais de surconfiance survient lorsqu'une personne a trop confiance en ses propres capacités, pensant qu'elle est mieux informée qu'elle ne l'est réellement.

Les traders crypto avec un excès de confiance peuvent se sentir "trop" confiants s'ils ont accumulé de nombreuses informations sur une certaine cryptomonnaie, même si la qualité des informations et de leurs sources peut être discutable.

C'est pourquoi ce biais conduit les gens à penser qu'ils peuvent prédire les mouvements du marché plus précisément qu'ils ne le peuvent réellement - ce qui conduit à sous-estimer les risques ou à surestimer les rendements attendus de leur investissement.

Mentalité de troupeau

La mentalité de troupeau se produit partout, pas seulement dans le monde de la crypto - lors des votes, des événements sportifs, de la formation d'opinions, etc.

Pourquoi ? Parce qu'il est plus facile pour les gens de simplement suivre le modèle des autres au lieu de mener leurs propres recherches.

En matière de trading crypto, le comportement de troupeau est en fait assez courant. Par exemple, cela se produit chaque fois que le Bitcoin commence à augmenter en prix, ou lorsqu'il atteint un nouveau sommet historique. Il y a généralement un tapage médiatique à ce sujet, et soudain, tout le monde achète du BTC, même votre grand-mère.

Quelles sont les stratégies pour surmonter ces défis psychologiques ?

Comme vous l'avez peut-être remarqué, toutes ces émotions et biais partagent la même émotion de base, à savoir l'impulsivité.

Cette habitude de prendre des décisions rapides sans réflexion approfondie peut souvent nous conduire à faire des erreurs. Pour surmonter ces défis psychologiques, surtout sur des marchés volatils comme les cryptomonnaies, vous devez combiner la conscience de soi, des stratégies disciplinées et des outils pratiques.

Voici plusieurs stratégies qui peuvent aider les traders crypto à gérer leurs réactions émotionnelles et à éviter les biais cognitifs courants :

• Soyez bien informé sur le trading crypto et le marché des cryptomonnaies. Sans cela, ce sera comme une marche dans un labyrinthe pour vous, et assez stressant.
• Éduquez-vous davantage sur ces types de comportements et apprenez à les reconnaître s'ils vous arrivent.
• Ayez un plan de trading clair, car cela vous aidera certainement à éviter les décisions émotionnelles.
• Diversifiez vos investissements, ou en d'autres termes, ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Investissez dans différentes cryptomonnaies afin de ne pas vous attacher émotionnellement à une seule.
• Définissez ce que vous voulez accomplir avec vos investissements et fixez des limites pour les pertes acceptables et les gains souhaités.

L'essentiel réside dans l'équilibre entre vos connaissances et le comportement du marché

Rappelez-vous que réussir dans le monde rapide de l'investissement en cryptomonnaies nécessite plus que de simplement connaître le marché - il s'agit également de se comprendre soi-même.

En reconnaissant les pièges émotionnels et mentaux qui peuvent vous faire trébucher, vous pouvez prendre des décisions d'investissement plus claires et plus intelligentes.

Il est essentiel de trouver un équilibre entre une connaissance approfondie du marché et une véritable compréhension de vos propres comportements et biais. Être éduqué à la fois sur les mécanismes financiers et les aspects psychologiques vous aidera à rester calme et réfléchi, même en période de volatilité.