Was ist ein Stablecoin und wie funktioniert er? Ein Leitfaden für Anfänger
Stablecoin ist eine Kryptowährung, die ihren eigenen Marktwert an externe "stabile" Reservewerte wie Gold oder Fiatwährungen (z. B. den US-Dollar) bindet. Wie genau funktioniert Stablecoin und warum ist er so beliebt unter Krypto-Investoren?
Inhaltsverzeichnis:
Stablecoin ist eine Brücke, die Kryptowährungen mit den klassischen Fiatwährungen verbindet, die wir jeden Tag verwenden.
Er wurde als eine Art Kryptowährung geschaffen, die Investoren vor größeren Veränderungen auf dem Markt schützen soll.
Obwohl der Kryptowährungsmarkt sich schnell entwickelt, ist er immer noch größeren Wertänderungen unterworfen.
Stablecoin nutzt einen Mechanismus, der ihn zu einem weniger volatilen Vermögenswert als andere Kryptowährungen macht.
Diese Eigenschaft macht ihn zu einem großartigen Werkzeug für den täglichen Kryptowährungshandel oder die Überweisung von Geldern zwischen verschiedenen Kryptowährungsbörsen.
Die "Stabilität" von Fiatwährungen und die Flexibilität der Blockchain-Technologie haben Stablecoin bei Krypto-Investoren beliebt gemacht.
Kürzlich betrug der Gesamtwert des Stablecoin-Marktes etwa 180 Milliarden Dollar.
Was ist Stablecoin und warum ist er wichtig?
Stablecoin kann als eine Art Kryptowährung definiert werden, die an den Wert einer Ware oder Fiatwährung gebunden ist.
Stablecoin bindet seinen Wert an andere realweltliche Vermögenswerte, um die Preisstabilität aufrechtzuerhalten.
Lassen Sie uns zum Beispiel Tether betrachten.
Tether ist einer der beliebtesten Stablecoins auf dem Kryptowährungsmarkt.
Tether ist im Verhältnis 1:1 an den Wert des US-Dollars gebunden.
Da er durch US-Dollar gedeckt ist, bewegt sich der Preis von Tether immer um 1 US-Dollar.
Es mag zunächst so aussehen, als hätten Stablecoins die Merkmale traditioneller Vermögenswerte, aber es handelt sich tatsächlich um eine Art von Vermögenswert, der auf Blockchain-Technologie basiert.
Dies können wir anhand der folgenden Merkmale erkennen:
- Stablecoins sind global und rund um die Uhr für jeden online verfügbar.
- Jede Transaktion mit Stablecoin wird im Blockchain-Netzwerk gespeichert.
- Stablecoins sind schnell, sicher und kostengünstig, wenn es um Transaktionsgebühren geht.
Wie funktioniert ein Stablecoin?
Um zu erklären, wie Stablecoin funktioniert, werden wir ein Beispiel verwenden.
Angenommen, Sie haben einige Bitcoin und Ethereum in Ihrem Portfolio.
Jetzt möchten Sie mehr Bitcoin mit Ethereum kaufen.
Da Bitcoin und Ethereum zwei separate Blockchain-Netzwerke sind, können ihre nativen Münzen nicht direkt ausgetauscht werden (wie Fiatwährungen).
Zuerst müssen Sie etwas Ethereum gegen Stablecoin verkaufen.
Danach können Sie denselben Stablecoin verwenden, um Bitcoin zu kaufen.
Dies ist nicht der einzige Anwendungsfall für Stablecoin.
Stablecoin hat viele andere Funktionen.
Es kann auch als Mittel zur Werterhaltung verwendet werden, insbesondere für Trader, die ihr Geld auf einer Kryptobörse investiert lassen möchten.
Zum Beispiel, wenn Sie durch den Handel mit Kryptowährungen einen bestimmten Gewinn erzielt haben und diesen vor einem Markteinbruch schützen möchten.
Die übliche Praxis besteht darin, Ihre Gewinne zu nehmen und sie in Stablecoin umzuwandeln.
Wofür kann Stablecoin verwendet werden?
1. Schutz vor Volatilität auf dem Kryptowährungsmarkt
Der Wert von Kryptowährungen unterliegt großen Veränderungen.
Stablecoins sind in der Regel an stabilere Vermögenswerte gebunden, weshalb Investoren sie in Zeiten der Unsicherheit auf dem Markt nutzen.
Indem sie ihre Krypto-Vermögenswerte in Stablecoin umwandeln, vermeiden Investoren die Möglichkeit eines unvorhersehbaren Anstiegs oder Absturzes auf dem Markt.
2. Kryptowährungshandel
Stablecoin basiert auf Blockchain-Technologie, was bedeutet, dass Sie kein Bankkonto haben müssen, um Stablecoin zu besitzen.
Sie können Stablecoin jederzeit und überall verwenden, sogar als Form des Sparens.
3. Zinserträge
Sie können auch Ihre Stablecoins auf vielen Plattformen staken und Zinsen verdienen, die höher sind als die Zinsen für Bankersparnisse (diese liegen bei etwa 0,01%).
4. Einfache Geldüberweisung
Stablecoin ist ein Vermögenswert, der auf Blockchain-Technologie basiert.
Deshalb können Stablecoins weltweit mit hoher Geschwindigkeit und geringen Gebühren verschickt werden.
Welche Arten von Stablecoins gibt es?
1. Fiat-unterstützte Stablecoins
Wie bereits in diesem Text erwähnt wurde, handelt es sich hierbei um die Art von Stablecoin, die an den Wert von realen Vermögenswerten wie Fiatwährungen (oder Gold) gebunden ist.
Die meisten heutigen Stablecoins sind an den Wert des US-Dollars gebunden.
Stablecoins, die an den Wert einer Fiatwährung gebunden sind, müssen in der Regel Reserven dieser Fiatwährung als Sicherheit haben.
Wenn beispielsweise eine bestimmte Menge an Stablecoins in Umlauf kommt, muss der gleiche Wert in Fiatwährung als Reserven hinterlegt werden, um sicherzustellen, dass der Stablecoin vollständig abgesichert ist.
Beliebteste fiat-unterstützte Stablecoins:
2. Kryptowährungsunterstützte Stablecoins
Kryptowährungsunterstützte Stablecoins verwenden dasselbe Prinzip wie fiat-unterstützte Stablecoins.
Der einzige Unterschied besteht darin, dass Kryptowährungen als Sicherheit verwendet werden.
Da Kryptowährungen tendenziell im Wert schwanken, muss diese Art von Stablecoin einen Satz von Protokollen verwenden, um sicherzustellen, dass der Preis des ausgegebenen Stablecoins auf dem Wert von einem Dollar bleibt.
Wie funktioniert das?
Angenommen, Sie hinterlegen 200 ETH, um im Gegenzug 100 Dollar wert Stablecoin zu erhalten.
Wenn Sie 200 ETH hinterlegen, haben die Stablecoins eine Sicherheit im Wert von 200%.
Dies ist wichtig, denn wenn der Preis von Ethereum um 25% fällt, können die Stablecoins ihren Wert immer noch behalten, da noch 150 Dollar in Sicherheit verbleiben, die den Wert der Stablecoins unterstützen.
Beliebteste kryptowährungsunterstützte Stablecoins:
3. Algorithmische Stablecoins (Stablecoins ohne Sicherheiten)
Im Vergleich zu den beiden vorherigen Typen verwendet algorithmische Stablecoins keine Sicherheiten.
Dies ist eine Art von Stablecoin, die auf einem spezifischen Algorithmus und Smart Contracts basiert.
Der Algorithmus bestimmt den Preis des Stablecoins, die maximale Versorgung und andere wichtige Variablen, die für das Management eines Stablecoins unerlässlich sind.
Der Algorithmus verhindert potenzielle Wertfluktuationen eines Stablecoins.
Angenommen, der Wert eines algorithmischen Stablecoins wird auf 1$ festgelegt.
Wenn eine hohe Nachfrage nach dem Stablecoin besteht, wird der Algorithmus eine zusätzliche Anzahl von Token in Umlauf bringen, um den Preis zu senken und ihn nahe an den Wert von 1$ zu bringen.
Wenn der Preis dieses Stablecoins unter einen Dollar fällt, wird der Algorithmus die Anzahl der Token reduzieren (Verbrennungsprozess), um den Preis zu erhöhen.
Wie kann ich Stablecoin kaufen oder verkaufen?
Sie können die beliebtesten Stablecoins in 4 einfachen Schritten an der Bitcoin Store Börse kaufen oder verkaufen.
Beginnen Sie, indem Sie Ihr persönliches Konto erstellen und eine Fiat-Einzahlung vornehmen.
Den gesamten Prozess können Sie mithilfe unseres Leitfadens verfolgen.
Abschluss
Die Idee hinter Stablecoin besteht darin, die besten Eigenschaften von Fiatwährungen und Blockchain-Technologie zu kombinieren.
Derzeit werden Stablecoins als Schutz gegen die hohe Volatilität des Kryptowährungsmarktes eingesetzt.
Allerdings kann es auch als Werkzeug zur Erhöhung von Transparenz und Dezentralisierung verwendet werden.